Max
Пока одни теряют миллионы, другие становятся соучастниками преступлений – порой не подозревая об этом. Разбираем свежие схемы обмана и объясняем, как не стать следующей жертвой.
Звонок из мессенджера
В Нягани 68-летняя пенсионерка и ее 42-летняя дочь стали жертвами мошенников. Все началось со звонка в мессенджере: неизвестный сообщил о предстоящей замене домофона и попросил продиктовать код из СМС. Сразу после этого женщине пришло уведомление, что от ее имени оформлена доверенность на продажу имущества. Встревоженная пенсионерка рассказала дочери, и женщины сами позвонили по номеру из СМС. Злоумышленники, представившись правоохранителями, заявили об «обвинении» в противоправной деятельности и велели перевести деньги на «безопасный счет». Затем аферисты убедили потерпевших взять кредиты якобы для аннулирования доверенности. Общий ущерб составил 340 000 рублей.
Два миллиона в никуда
56-летняя жительница Когалыма познакомилась в мессенджере с мужчиной, который рассказал о своих успехах в инвестициях и предложил попробовать. Женщину познакомили с «обучающим консультантом», она установила приложение, зарегистрировалась на биржевой платформе и открыла кошелек. Сначала обучение шло на демонстрационном счете, что создавало видимость безопасности. Затем ее убедили увеличить вложения. Женщина перевела 727 000 рублей личных накоплений через обменник валюты в мессенджере. В августе, когда она попыталась вывести деньги, аккаунт заблокировали – якобы из-за ошибки в номере карты. «Представитель биржи» заявил, что для вывода нужно внести 1 500 000 рублей для «декларирования». Женщина оформила кредит на 1 300 000 рублей и перевела 1 280 000 рублей на указанные карты. Общая сумма потерь – более 2 000 000 рублей.
Не доверяйте незнакомцам в мессенджерах. Не устанавливайте приложения по их рекомендациям. Любые предложения гарантированного дохода с минимальными рисками – один из самых распространенных способов обмана. Если вам предлагают «легкие деньги» – это повод насторожиться.
Менеджер-мошенник
В Нижневартовске полицейские раскрыли серию мошенничеств под предлогом продажи автозапчастей. 34-летний местный житель, ранее работавший менеджером в магазине автозапчастей, принимал заказы на дорогостоящие детали, но оформлял их в обход кассы. Деньги получал лично. Чтобы усыпить бдительность клиентов, он убеждал их, что поставка из-за рубежа потребует длительного ожидания – от 4 до 5 месяцев. В действительности никаких заказов он не оформлял, а деньги присваивал. Общая сумма ущерба – около 350 000 рублей.
Не переводите деньги напрямую незнакомым продавцам. Используйте официальные магазины и платформы с защитой покупателя. Если вам предлагают «эксклюзивную» поставку с долгим ожиданием – это тревожный сигнал. Проверяйте отзывы и репутацию продавца.
1,2 миллиона за код
45-летняя жительница Когалыма получила звонок от «сотрудницы сотового оператора»: якобы ее СИМ-карта заблокирована из-за закрытия тарифа, нужно продиктовать код из СМС. После передачи кода разговор прекратился. Вскоре позвонил «сотрудник портала госуслуг» и убедил, что предыдущий звонок был от мошенников, а теперь злоумышленники пытаются оформить на нее кредиты. Чтобы этого не допустить, нужно срочно оформить самозапрет на кредиты. По инструкции «коллеги» она оформила запрет, а затем под контролем мошенников перевела все накопления на «безопасный счет». По присланной ссылке она попала на фишинговую страницу, стилизованную под сайт Банка России, и ввела там номер телефона и пароль. В итоге лишилась 1 195 000 рублей.
Не сообщайте коды из СМС никому. «Безопасных счетов» не бывает. Не переходите по ссылкам от незнакомцев и не вводите личные данные на сомнительных сайтах. При подозрительных звонках сразу прекращайте разговор и обращайтесь в полицию.
75 транзакций
70-летняя пенсионерка из Нижневартовска наткнулась на предложение о быстром заработке в мессенджере. В группе рекламировали доход от вложений в цифровые активы. Женщина связалась с организаторами, и «консультант по покупке криптовалюты» шаг за шагом убеждал ее переводить деньги. В результате она совершила 75 транзакций со своей банковской карты на разные счета. Сумма похищенного – около 980 000 рублей.
Не доверяйте рекламе «быстрых денег» в интернете и мессенджерах. Не совершайте финансовые операции по указанию незнакомцев, даже если они представляются «финансовыми консультантами» или «менеджерами криптоплатформ». При малейших сомнениях прекращайте общение и проверяйте информацию через официальные источники.
Соучастник поневоле
Отдельная опасность – дропперы. Это люди, которых мошенники используют для вывода и обналичивания похищенных денег. Как правило, человек сознательно помогает аферистам, но иногда становится их сообщником случайно. Дроппер может переводить чужие деньги, снимать их в банкоматах, оформлять на себя банковские карты и передавать их мошенникам или давать доступ к своему онлайн-банку. За это ему обещают вознаграждение, но на деле он становится соучастником преступной схемы.
В Нягани перед судом предстанет 29-летняя местная жительница. Она нашла в мессенджере объявление о заработке и связалась с неизвестными. Ей предложили выступить посредником в проведении финансовых операций за вознаграждение. Женщина предоставила реквизиты своих платежных средств. В результате на ее счет был совершен денежный перевод в размере 44 000 рублей. За передачу банковских данных она получила вознаграждение.
Это уголовно наказуемое преступление. Правоохранительные органы при расследовании мошеннических дел в первую очередь выходят на дропперов. С «помощника» мошенников могут взыскать через суд всю сумму похищенных денег. Кроме того, банки ограничивают дропперам доступ к картам и онлайн-банку. Сложности с получением банковских услуг сохраняются вне зависимости от того, сколько времени прошло после участия в преступной схеме.
